您的位置：首頁 >基金 >

新手基金如何精簡持倉？如何操作才能及時止損？

來源：南方財富網(wǎng) 時間：2021-02-20 14:17:38

相信很多投資者，尤其是初學者，都會面臨持倉數(shù)量太多的問題，數(shù)量太多難免魚龍混雜，選到爛基金。精簡持倉的目的是為了節(jié)省精力+提高收益。今天教大家?guī)讉€方法：

1、反復對比，限制數(shù)量，敢于放棄

買多了肯定是因為沒做好取舍。看好一只基金后，別急著買入，先看看持倉里有沒有與之重復的，再看看同類型的有沒有更好選擇，做好對比再決定。

限定持倉數(shù)量是個不錯的方法，逼自己在買入一個品種的時候必須賣出一個。雖然死板，但是對于大部分新手投資者來說，是一個非常好的強制作對比的方法。

你也可以反過來想想，與其買那么多基金然后跟蹤的很辛苦，還不如把時間用在買前對比篩選上。

賣掉不適合自己的基金，也是一種止損，停止犯錯就是進步!

2、深度研究，只選自己認可理念的基金

好的基金那么多，各有優(yōu)劣，其實沒有最好的。自己認同的基金才是最適合的，才能拿的住、拿的穩(wěn)。

投資還是要勿忘初心，不是為了持有而持有。持有某個基金，是因為從內(nèi)心對該基金的投資理念有很強的信心，愿意長期持有，才去買。

因此要加強對基金的深度研究，了解基金經(jīng)理的投資理念，看看與自己理念是否相符合，不認可的基金應該盡早賣掉。

如果你認同低估值價值投資，卻買了個成長型的基金;看好藍籌，卻買了中小盤的基金;不喜歡擇時，卻買了個喜歡擇時的主動型基金，那肯定會拿的不舒服。

但是有些新手可能還沒有形成自己的投資理念，很容易覺得這個策略也好，那個行業(yè)機會也不錯，另一個板塊估值比較低，都想?yún)⑴c。其實以上機會可能都能賺錢，但是如果你都去參與，它們之間可能會相互抵消，最后跑出來的走勢，可能跟寬基指數(shù)差不多。

新手實在找不出自己認可哪種，也沒關系，加強學習和總結，盡快形成自己的投資理念，再作調(diào)整。

3、選自己的能力圈之內(nèi)的基金，賣掉自己看不懂的

在能力圈內(nèi)投資是非常重要的投資紀律：清楚自己的能力圈;在能力圈范圍內(nèi)投資;努力擴大能力圈。

投資是認知的變現(xiàn)，我們還是要盡量做自己看得懂的投資。買了自己不懂的基金，即使再好，你也未必能在上面賺到錢，反而容易虧錢。即使憑運氣賺了錢，將來也有可能憑實力虧掉。

所以大家不妨梳理一下自己的持倉，看看自己是不是真的明白什么是低波動、什么是一級債、什么是對沖、什么是美元債。如果搞不懂，又一時半會學不會，那就先賣了吧。

4、同一風格、策略、行業(yè)或板塊的基金可以精簡一些

某一種風格/策略/行業(yè)/板塊下面可能還會有很多種細分策略，選1-2個就夠了。

舉例：紅利指數(shù)是最普及的策略，有中證紅利、標普紅利、紅利低波、滬港深高股息、港股通高股息、紅利潛力、紅利低波100等多個指數(shù)基金。

但是不管你多喜歡紅利策略，最好也只精選1-2個你最看好的，買的太多，效果并不會更好。

同一基金經(jīng)理管理的基金，也盡量只選一個。

5、培養(yǎng)組合思維，重視對持倉比例的調(diào)整，而不是新增持倉數(shù)量

要習慣于把投資組合視為一個整體，給自己設定一個可以接受的預期回報、波動率和最大回撤，嘗試調(diào)試持倉比例到符合你的要求。

舉個例子，假如你配置了：易方達藍籌精選25% 富國天惠25% 廣發(fā)穩(wěn)健增長30% 博時信用債20%

如果你覺得波動偏大，你不一定要增加持倉，可以將比例調(diào)整為：易方達藍籌精選22% 富國天惠18% 廣發(fā)穩(wěn)健增長30% 博時信用債30%

如果調(diào)整后已經(jīng)可以滿足你的風險偏好和預期收益，那再新增配置基金可能都是給自己增加負擔。

6、固收類基金不需要太多，可以減少持倉

只有股市才會經(jīng)常有風格變化，其他投資品種的風格和趨勢，一般是比較穩(wěn)定的。固收類的基金經(jīng)理，也不太會存在風格漂移的問題。

因此，我認為不需要配置太多固收類基金。直接選最好的配置1-3個就行，而且長期來看，表現(xiàn)優(yōu)秀的債基經(jīng)理可以持續(xù)表現(xiàn)優(yōu)秀。

簡單列幾個我認為不錯的固收類基金經(jīng)理：張清華、過鈞、譚昌杰、馬龍、歐陽凱、黃紀亮、梁均、胡劍等。

另外，在一個5年以內(nèi)的中短期，哪怕你沒有選到最優(yōu)秀的債基，收益也并不會差太多。所以我認為沒必要在這方面耗費太多精力。

精簡持倉的其他注意事項

(1)注意調(diào)倉帶來的手續(xù)費摩擦，許多基金持有不滿兩年都需要贖回費，其中大部分基金持有不滿30天時，贖回費較高。一般至少滿30天再考慮調(diào)整。

(2)組合理念是投資組合的關鍵，不能為了精簡基金影響到了整體的組合運作，進而影響投資收益。

新手基金如何精簡持倉？如何操作才能及時止損？