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興業(yè)銀行打造“反詐重器” 守牢人民群眾“錢袋子”

來源：中國甘肅網(wǎng) 時間：2023-06-09 16:50:49

(資料圖片)

“真的太感謝你們了！差一點我的錢就被騙走了?！苯?，興業(yè)銀行南昌分行營業(yè)部迎來一位特殊客戶，聶女士一進門便對大堂經(jīng)理連聲道謝。

原來幾天前，聶女士接到一個自稱某購物平臺客服人員打來的電話，聲稱她在平臺上購買的商品存在問題，要為其退款，并準確說出其訂單信息，獲得其信任。她隨即下載了某視頻會議App，并根據(jù)對方的指導開通了多家銀行的線上賬戶。就在聶女士通過興業(yè)銀行開立的線上賬戶發(fā)起交易時，該行的“企業(yè)級數(shù)字化智能反欺詐平臺”實時監(jiān)測到賬戶異動，第一時間發(fā)起預警并進行賬戶管控，及時阻斷了交易，幫助聶女士避免了資金損失。

據(jù)該行安全保衛(wèi)部負責人介紹，“企業(yè)級數(shù)字化智能反欺詐平臺”平臺是踐行以人民為中心發(fā)展思想，切實維護金融消費者合法權益，運用數(shù)字化技術重點打造的“反詐重器”，具有“高、精、準、好、快、活”的特點。

“高”指的是設計理念更“高效”。采用企業(yè)級架構理念，打破傳統(tǒng)的部門級風控體系和賬戶級監(jiān)控機制，通過客戶級視角反欺詐體系，實現(xiàn)跨條線聯(lián)防聯(lián)控，同時打造“企業(yè)級”風控模式，支持實時、準實時，事前、事中、事后全模態(tài)監(jiān)控，實現(xiàn)線上線下渠道全覆蓋，為客戶營造更安全可靠的交易環(huán)境。

“精”指的是流程管理更“精細”。通過提供強大的線上化工具、專業(yè)化標準化流水和賬戶信息查詢工具，有效打通流程管理斷點，實現(xiàn)流程閉環(huán)，使單個賬戶排查平均管控時間從40分鐘縮至20分鐘，大大提高欺詐風險排查處置效率。

“準”指的是風險模型更“準確”。充分挖掘大數(shù)據(jù)價值，針對借記卡、信用卡、對公賬戶、商戶、信貸等重點業(yè)務面臨的欺詐風險，應用機器學習、知識圖譜等先進AI技術，建設反欺詐智能模型，實現(xiàn)高準確率、低誤報率、低漏報率的欺詐風險監(jiān)控。

“好”指的是用戶體驗更“友好”。建立了可疑名單自動化排查、“語音外呼+短信提醒”自動核實等多套自動化作業(yè)流程，實現(xiàn)從“手工”到“自動”的升級，在提升用戶體驗的同時，也切實為銀行基層員工減負增效。

“快”指的是系統(tǒng)處理更“快捷”。采用該行自主開發(fā)的“云原生”基礎平臺和“數(shù)據(jù)中臺”，通過“流立方”計算引擎提供強大算力，百億級流水查詢時間從“分鐘級”提升到“秒級”，每秒交易處理能力達3萬筆，居于行業(yè)領先水平，可實時攔截違規(guī)資金，實現(xiàn)對欺詐風險“早發(fā)現(xiàn)、早識別、早處置”。

“活”指的是技術架構更“靈活”。運用行業(yè)領先的“批流一體”技術框架支持多重反欺詐需求。

興業(yè)銀行“企業(yè)級數(shù)字化智能反欺詐平臺”于去年12月上線，至今已識別出可疑賬戶35.2萬戶，落實管控賬戶22.48萬戶，以金融科技力量牢牢守護好人民群眾“錢袋子”。

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興業(yè)銀行打造“反詐重器” 守牢人民群眾“錢袋子”

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